SOFOMES NO REGULADAS

 ¿QUÉ SON LAS SOFOMES NO REGULADAS?

 Son aquellas que no mantienen relaciones patrimoniales con entidades financieras o sociedades controladoras de grupos financieros de los que formen parte instituciones de crédito y no tienen inscritos instrumentos de deuda en el Registro Nacional de Valores. “SOFOM”, seguido de las palabras “Entidad No Regulada” o su abreviatura “E.N.R.”

    Están sujetas de la inspección y vigilancia de la CNBV, pero exclusivamente para verificar el cumplimiento de las disposiciones preventivas de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (Art. 95-Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito).

    OBJETIVOS

◦         Alcanzar la sostenibilidad financiera

◦         Fortalecer la operatividad institucional

◦         Estar posicionado en el mercado objetivo

       El objeto de las SOFOMES es otorgar:

◦         Crédito

◦         Arrendamiento financiero

◦         Celebrar factoraje

OBLIGACIONES:

◦         Artículo 95 Bis.- Las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas

◦         Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos previstos en los artículos 139 ó 148 Bis del Código Penal Federal

◦         Registrar en su contabilidad cada una de las operaciones o actos que celebren con sus clientes o usuarios, así como de las operaciones que celebren con instituciones financieras

FUENTES

www.cnbv.gob.mx/SECTORES-SUPERVISADOS/.../SOFOMES-Reguladas.aspx

https://www.gob.mx/cms/uploads/.../file/.../CUADERNOSYVIDEOS-SOFOMES